智能投顾国内市场的参与主体有几类？
发布日期：2018-07-20 16:50阅读数：2207
智能投顾在国外起步较早，美国市场的智能投顾最初是从2010年开始的，当时有51只智能投顾产品，管理规模是20亿美元，2017年迅猛增长到2850亿美元。根据一份报告预测，到2020年智能投顾将会占据全球10%的财富管理市场，管理规模将达8万亿美元。反观国内，尽管多家公司正在试水智能投顾，但真正能够做到给客户提供定制化服务，实现“千人千面”与“千时千面”的公司并不多。
目前智能投顾国内市场的参与主体主要有三类：
一是券商、基金、保险等传统金融机构，他们依托已有的风险控制系统，利用本公司及其关联公司的产品来开展智能投顾服务。
二是互联网公司，如腾讯、京东、阿里等巨头，他们依托其掌握的用户数据和大数据分析能力，以APP或者H5界面为入口提供智能投顾服务。
三是独立第三方智能投顾平台，如蓝海智投、弥财等，他们往往倾向于为用户提供全球化资产配置方案。
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启明星谨遵中基协《基金募集机构投资者适当性管理实施指引（试行）》规定，将合格投资者分为专业投资者以及普通投资者。请您根据实际情况选择符合条件的以下选项。
专业投资者
一、符合以下全部条件的自然人：
1、金融资产不低于500万元，或者最近3年个人年均收入不低于50万元；
2、具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历，或者具有2年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历，或者属于经有关金融监管部门批准设立的金融机构的专业投资者的高级管理人员、获得职业资格认证的从事金融相关业务的注册会计师和律师。
二、符合以下全部条件的机构：
1、最近1年末净资产不低于2000万元；
2、最近1年末金融资产不低于1000 万元；
3、具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历。
三、符合以下条件之一的其他专业投资者：
1、经有关金融监管部门批准设立的金融机构，包括证券公司、期货公司、基金管理公司及其子公司、商业银行、保险公司、信托公司、财务公司等；经行业协会备案或者登记的证券公司子公司、期货公司子公司、私募基金管理人。
2、上述机构面向投资者发行的理财产品，包括但不限于证券公司资产管理产品、基金管理公司及其子公司产品、期货公司资产管理产品、银行理财产品、保险产品、信托产品、经行业协会备案的私募基金。
3、社会保障基金、企业年金等养老基金，慈善基金等社会公益基金，合格境外机构投资者（QFII）、人民币合格境外机构投资者（RQFII）。
（以上所指的金融资产，是指银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货及其他衍生产品等。）
普通投资者
一、符合以下全部条件的自然人：
1、金融类资产不低于300万元或者最近三年个人年均收入不低于50万元人民币；
2、此次购买产品的资金来源合法合规，为本人自有资金，不存在集资购买的情况。
（本处所指金融资产为银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货权益等。）
二、符合以下全部条件的机构：
1、净资产不低于1000万元人民币；
2、此次购买产品的资金来源合法合规，为本机构自有资金，不存在集资购买的情况。
（以上所指的金融资产，是指银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货及其他衍生产品等。）
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